Uma operação conjunta das polícias civis do Ceará e de Alagoas resultou na prisão preventiva de cinco empresários suspeitos de envolvimento em um esquema de fraude com máquinas de cartão de crédito, que teria movimentado aproximadamente R$ 800 mil. As prisões ocorreram nesta terça-feira (10), no município de Ubajara, na Serra da Ibiapaba, interior cearense.
De acordo com as investigações, os suspeitos utilizavam estabelecimentos comerciais para realizar vendas de aparelhos celulares e, posteriormente, contestavam os pagamentos efetuados por meio de cartões de crédito. A prática teria permitido ao grupo receber os valores das vendas e tentar recuperar o dinheiro das mesmas transações junto às instituições financeiras.
Entre os presos estão três mulheres e dois homens, que mantinham relações familiares ou de amizade. A investigação aponta que o esquema teria funcionado por pelo menos quatro anos, com atuação no Ceará, Alagoas, Maranhão e Amazonas.
Como funcionava o esquema investigado?
Segundo a Polícia Civil, o grupo realizava vendas de celulares por meio de máquinas de cartão, registrando inicialmente as operações como transações comerciais regulares. Após a conclusão dos pagamentos, os envolvidos supostamente utilizavam o mecanismo de contestação de compras, conhecido no setor financeiro como chargeback, para solicitar a devolução dos valores.
Esse procedimento é utilizado legitimamente por consumidores para questionar cobranças indevidas ou operações não reconhecidas. Entretanto, conforme a investigação, os empresários teriam recorrido ao mecanismo de maneira fraudulenta.
A suspeita é de que os envolvidos conseguissem manter o dinheiro recebido pelas vendas e recuperar os valores contestados, obtendo vantagens financeiras irregulares. As movimentações atribuídas ao esquema chegaram a aproximadamente R$ 800 mil, considerando o período investigado.
Operação cumpre prisões e buscas em Ubajara
A ação policial foi realizada na terça-feira (10), com o cumprimento de cinco mandados de prisão preventiva e cinco mandados de busca e apreensão em endereços vinculados aos investigados.
As diligências foram conduzidas pela Delegacia de Repressão às Ações Criminosas Organizadas do Interior Norte (Draco Norte), da Polícia Civil do Estado do Ceará (PCCE), em apoio à Polícia Civil de Alagoas (PCAL), responsável pelo início das investigações.
Também participaram equipes da Delegacia de Narcóticos (Denarc) e das delegacias de Sobral e Tianguá. A investigação começou em Alagoas e avançou para outros estados após a identificação de possíveis conexões entre os estabelecimentos comerciais e as transações financeiras suspeitas.
Os nomes dos cinco empresários presos e dos estabelecimentos envolvidos não foram divulgados pelas autoridades.
Celulares, veículos e dinheiro foram apreendidos
Durante o cumprimento dos mandados judiciais, os policiais apreenderam aparelhos celulares, dois veículos e uma quantia em dinheiro nos imóveis relacionados aos investigados.
Os materiais recolhidos serão analisados para auxiliar na identificação de possíveis registros de transações, movimentações financeiras e outros elementos que possam contribuir para o esclarecimento do caso.
Até o momento, não foram informados os valores encontrados em espécie nem a quantidade de aparelhos celulares apreendidos. Após as prisões, os cinco investigados foram conduzidos a uma unidade policial para os procedimentos legais e permaneceram à disposição da Justiça.
Investigação apura atuação em quatro estados
A Polícia Civil investiga a extensão do esquema e a participação individual dos suspeitos nas operações financeiras identificadas.
As apurações apontam que os empresários mantinham atividades comerciais em diferentes estados, o que exigiu a colaboração entre forças policiais para localizar os investigados e cumprir as determinações judiciais.
O valor de R$ 800 mil corresponde à movimentação financeira atribuída ao esquema, mas não foram divulgados detalhes sobre a distribuição dos recursos entre os envolvidos ou sobre eventuais prejuízos específicos das instituições financeiras. A investigação continua sob responsabilidade da Polícia Civil de Alagoas, com apoio das autoridades cearenses.
